自分にあったプランを見つける〜投資家コースNo.7〜

投資家コース：No7「自分に合ったプランを見つける」

投資にはプランが必要だ。それに異論を唱える人はほとんどいないだろう。でもそのプランの見つけ方を知っている人はほとんどいない。

私は自分に合ったプランを見つけるには次のような段階を踏むことだと考える。

私は次のような段階を踏むことだと考える。

きちんと時間をかけ、これまでの人生について静かに考える。数日、必要なら数週間かけてもいい。
静かに考える中で、自分にこう問いかける。「この人生という名の贈り物に、私は何を求めているか？」
しばらくは、自分のプランについて誰とも話さないようにする。少なくとも、自分が何を求めているかはっきりと分かるまでは、他人とそのことについて話さないほうがいい。

そうやって、最終的にたどり着きたい目標が見えてきたら、そこにたどり着くまでの道筋を考える。だが、ここで問題がある。

お金の事となると、多くの人が1人で、黙って苦しんでいることが多い。何でも自分でやる必要があると思っている人があまりにも多すぎるのだ。そんなときには、投資がチームで行うスポーツであることを認識して欲しい。だから、次のようにする。

4.ファイナンシャル・アドバイザーに電話をする。すべてのプランはファイナンシャル・プランから始まる。ファイナンシャル・プランを「きちんと文字にする」手伝いをしてくれるアドバイザーを選ぶ。1人のファイナンシャル・アドバイザーの言うことが気に入らなかったら、別の人を探す。自分の気に入るアドバイザー、そして喜んであなたと仕事をしようと言うアドバイザーを見つけることだ。

その後で、プランの実現に必要なチームメンバー、例えば、弁護士や会計士、投資アドバイザーなどを選んで相談しよう。

プランを立てるとき注意すべきことがある。それは、目標は現実的なものにするということだ。現実的な目標から始め、いろいろ勉強し、経験を積んでいくにつれて、その目標をより良いものにしたり付け加えたりしていくことが大事だ。

私のプランで変わっていない点は、スタート地点と、最終的に私が人生に何を求めるかだ。それ以外は、当初のプラントは大きく異なっている。なぜなら、私自身が前の私とは違うからだ。

毎日1つずつステップを踏んで前進を続けよう。そうすれば人生で欲しいものを全て手に入れるチャンスがきっとあなたのものになる。